浙江乐清农村商业银行被罚432.4万元：违反金融统计管理规定等

　　8月13日金融一线消息，中国人民银行温州市分行行政处罚信息公示表显示，浙江乐清农村商业银行股份有限公司存在以下7项违法行为类型，受到警告，并被罚款432.4万元。

　　1． 违反金融统计管理规定；

　　2． 违反账户管理规定；

　　3． 违反国库管理规定；

　　4． 违反征信管理规定；

　　5． 未按照规定履行客户身份识别义务；

　　6． 未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

　　7． 与身份不明的客户进行交易。

　　王某文（时任浙江乐清农村商业银行股份有限公司财务会计部总经理）对该行未按照规定履行客户身份识别义务，未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，被罚款3.9万元。

　　冯某（时任浙江乐清农村商业银行股份有限公司电子银行部总经理）对该行与身份不明的客户进行交易负有责任，被罚款1万元。

序号

当事人名称      （姓名、职务）

行政处罚    决定书文号

违法行为类型

行政处罚内容

作出行政处罚 决定机关名称

作出行政处罚决定日期

公示期限（自公示之日起计算）

备注

1

浙江乐清农村商业银行股份有限公司

温银罚决字〔2025〕11号

1．违反金融统计管理规定；

2．违反账户管理规定；3．违反国库管理规定；

4．违反征信管理规定；

5．未按照规定履行客户身份识别义务；

6．未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

7．与身份不明的客户进行交易。

警告，并处罚款432.4万元。

中国人民银行 温州市分行

2025年8月6日

五年

 

2

王某文（时任浙江乐清农村商业银行股份有限公司财务会计部总经理）

温银罚决字〔2025〕12号

对乐清农商银行以下违法违规行为负有责任：1．未按照规定履行客户身份识别义务；

2．未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。

处罚款3.9万元。

中国人民银行 温州市分行

2025年8月6日

五年

 

3

冯某（时任浙江乐清农村商业银行股份有限公司电子银行部总经理）

温银罚决字〔2025〕13号

对乐清农商银行以下违法违规行为负有责任：与身份不明的客户进行交易。

处罚款1万元。

中国人民银行 温州市分行

2025年8月6日

五年