中证协开展券商分支机构信息科技工作调研

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　　聚焦标准化管理，助推效能升级

　　中证协开展券商分支机构信息科技工作调研

　　本报记者 周尚伃

　　《证券日报》记者从券商处获悉，为全面了解券商在分支机构信息科技工作管理的现状以及在工作开展过程中所面临的挑战，中国证券业协会（以下简称“中证协”）近日在行业内开展调研，重点围绕基础设施、技术能力（涵盖人工智能、大数据、数据安全）与制度建设三大核心维度展开，旨在通过系统性梳理行业现状与挑战，为推动分支机构信息科技建设管理的标准化与效能提升提供有力依据。

　　近年来，在数字化转型浪潮推动下，券商为提升运营效率、优化网点资源配置，普遍加快了分支机构的整合与转型步伐。在此背景下，中证协在本次调研中，对基础设施相关内容给予了高度关注。

　　从信息系统建设类型来看，调研详细询问了券商设置A型、B型、C型分支机构（含分公司）的具体数量。其中，A型证券营业部作为部署现场交易信息系统、提供线下服务的核心载体，其数量变化直接反映券商线下服务网络的战略调整，因此调研特别关注了券商对A型证券营业部未来设立或转型的规划。

　　在管理架构层面，调研进一步深入分支机构信息技术工作的组织模式，包括总部负责分支机构信息技术管理人员数量（含规划管理、日常运维人员）、分公司是否设立信息技术团队或部门、分公司中负责信息技术工作的专职人员数量、分支机构信息系统运维方式、分支机构信息技术运维工作是否已部分采用了外包模式等内容。

　　今年2月份，中国证监会发布的《关于资本市场做好金融“五篇大文章”的实施意见》明确提出，“提升证券期货行业数字化水平。推动行业机构数字化转型”。在政策引导与行业转型的双重驱动下，券商对信息技术的投入已呈现“量质齐升”的态势，科技赋能正逐步转化为券商的实际竞争力。

　　一系列案例表明，数字化工具的应用有效降低了券商的运营成本。例如，今年某头部券商在分支机构推广智能印章，结合物联网+技术，实现了“人印分离”，从而增强风控管理水平，赋能分支机构智慧运营。同时，科技赋能还推动了产品与服务的持续创新，例如，基于大数据分析的风险评估模型、个性化投资组合建议等应用场景已逐步落地。

　　盘古智库（北京）信息咨询有限公司高级研究员江瀚对《证券日报》记者表示：“当前证券行业竞争已从‘牌照红利’转向‘科技红利’，分支机构作为直接触达客户的终端，其数字化水平直接影响客户体验。券商通过加强信息科技建设，可实现业务线上化、服务智能化，提升运营效率。”

　　随着大模型等新应用、新技术与金融行业的紧密结合，本次中证协调研也关注券商技术能力的应用情况；一方面，聚焦人工智能等前沿技术在分支机构的落地情况，通过调研“是否已部署人工智能、大数据等技术用于服务客户”，评估行业在智能化服务领域的进展；另一方面，针对A型、B型证券营业部的信息技术投入成本进行细化统计，涵盖专线与卫星费用、机房维护及信息技术设备维护成本、新技术应用投入等方面。

　　值得关注的是，在技术快速迭代的同时，数据安全作为金融科技应用的底线要求被纳入调研核心。调研明确询问了券商在分支机构中推广新技术能力提升效率的同时，采取了哪些保护数据安全的措施，应用了何种预防投资者信息泄漏风险的手段，包括但不限于数据加密传输与存储、访问权限分级管理、定期数据安全审计、统一的防病毒入侵监测系统等。

　　“中证协此次调研特别强调数据安全维度，反映出监管层对金融科技风险的高度重视。分支机构加强信息科技建设，有助于构建完善的合规风控体系，防范技术风险向业务风险传导。”江瀚表示。